Explicarea transferului de sumă mare care nu este în concordanță cu câștigurile lunare [duplicat]

1. Cum explicați un depozit mare?
2. Cum explicați un depozit mare unei ipoteci?
3. Ce se întâmplă atunci când faceți un depozit mare?
4. Ce se întâmplă dacă transferați mai mult de 10000 USD?
5. Creditorii ipotecare se uită la cheltuielile dvs?
6. Trebuie să dovedesc de unde provine depozitul meu?
7. De ce întreabă băncile despre depozitele mari?
8. Cum documentați o depunere mare?
9. Solicitanții se uită la obiceiurile de cheltuială?
10. Câți bani puteți transfera fără a fi raportat?
11. Poate întreba o bancă de unde ai bani?
12. Unde își păstrează banii milionarii?

Cum explicați un depozit mare?

Un „depozit mare” este orice sumă de bani în afara normei depusă în conturile dvs. de verificare, economii sau alte active. Un cont de activ este orice loc în care aveți fonduri disponibile, inclusiv CD-uri, piața monetară, pensii și conturi de brokeraj.

Cum explicați un depozit mare unei ipoteci?

Depozitele mari sunt definite ca un depozit unic care depășește 50% din venitul total lunar eligibil pentru împrumut.

Ce se întâmplă atunci când faceți un depozit mare?

Depunerea unei sume mari de numerar, care este de 10.000 USD sau mai mult, înseamnă că banca sau uniunea de credit le va raporta guvernului federal. Pragul de 10.000 de dolari a fost creat ca parte a Legii privind secretul bancar, adoptată de Congres în 1970 și ajustată cu legea Patriot în 2002.

Ce se întâmplă dacă transferați mai mult de 10000 USD?

În esență, orice tranzacție pe care o faceți depășește 10.000 USD necesită băncii sau uniunii dvs. de credit să o raporteze guvernului în termen de 15 zile de la primirea acesteia - nu pentru că sunt neapărat atenți la dvs., ci pentru că sume mari de bani care schimbă mâinile ar putea indica posibile ilegalități activitate.

Creditorii ipotecare se uită la cheltuielile dvs?

De ce creditorii ipotecari au nevoie de extrase de cont bancare? Împrumutătorii ipotecari au nevoie de extrase bancare pentru a vă asigura că vă puteți permite avansul și costurile de închidere, precum și plata lunară a ipotecii. Împrumutătorii folosesc extrasele dvs. bancare pentru a verifica suma economisită și sursa acestor bani.

Trebuie să dovedesc de unde provine depozitul meu?

Dovada căreia vi se va solicita furnizarea sursei depozitului dvs. ipotecar va depinde în totalitate de unde provin fondurile. De exemplu, în cazul în care se utilizează economii personale, majoritatea creditorilor vă vor cere să furnizați extrase de cont bancar de peste 6 luni, care să demonstreze că fondurile se acumulează treptat în timp.

De ce întreabă băncile despre depozitele mari?

Liniile directoare pentru tranzacțiile mari în numerar pentru bănci și instituții financiare sunt stabilite prin Legea privind secretul bancar, cunoscută și sub numele de Legea privind raportarea tranzacțiilor valutare și externe. Scopul este de a preveni spălarea banilor de către infractorii care folosesc depozite în numerar pentru a deghiza sursa lor ilegală de fonduri.

Cum documentați o depunere mare?

Pentru a obține un depozit mare, veți avea nevoie de următoarele:

1. O scrisoare de explicație pentru depozit. Acesta poate fi un simplu e-mail sau o notă care descrie depunerea.
2. O copie a cecului depus sau a cecului anulat.
3. Dacă fondurile provin dintr-un cadou, veți avea nevoie de o Scrisoare Cadou & Declarația donatorului.

Solicitanții se uită la obiceiurile de cheltuială?

Asistenții bancari verifică aceste cheltuieli lunare și trag concluzii despre obiceiurile tale de cheltuieli. De exemplu, mai multe carduri de credit maximizate pot ridica steaguri roșii la o bancă, determinând-o să examineze toate celelalte aspecte ale profilului dvs. financiar.

Câți bani puteți transfera fără a fi raportat?

Trebuie să raportez transferuri mari în Canada? Orice transfer de peste 10.000 USD CAD trebuie raportat Centrului de analiză a tranzacțiilor financiare și a rapoartelor din Canada (FINTRAC), dar această responsabilitate revine în general băncilor și companiilor de transfer de bani, nu persoanelor fizice.

Poate întreba o bancă de unde ai bani?

Da, li se cere prin lege să ceară. Aceasta este ceea ce în industrie este cunoscut sub numele de AML-KYC (anti-spălare de bani, cunoașteți-vă clientul). Băncile au obligația legală de a ști de unde provin banii dvs. în numerar și vor introduce aceste date în computerele lor, iar computerele lor vor căuta „tranzacții suspecte.”

Unde își păstrează banii milionarii?

Milionarii își pun banii într-o varietate de locuri, inclusiv reședința principală, fondurile mutuale, stocurile și conturile de pensii. Milionarii se concentrează pe a-și pune banii acolo unde vor crește. Ei au grijă să nu pună o sumă mare de bani în articole care se vor deprecia.